中新網(wǎng)3月19日電 個(gè)人銀行賬戶如果短期內(nèi)累計(jì)有100萬元以上現(xiàn)金收付，或者做個(gè)人外匯買賣時(shí)頻繁轉(zhuǎn)換幣種，明顯不謀求盈利的，都有可能受到調(diào)查。
據(jù)信息時(shí)報(bào)報(bào)道，記者18日從中國人民銀行廣州分行獲悉，該行目前已初步搭建起了一個(gè)預(yù)防、控制、打擊洗錢犯罪的平臺。從今年3月1日起，全省各金融機(jī)構(gòu)已開始向人民銀行報(bào)送可疑支付交易信息。個(gè)人銀行賬戶如果短期內(nèi)累計(jì)有100萬元以上現(xiàn)金收付，或者做個(gè)人外匯買賣時(shí)頻繁轉(zhuǎn)換幣種，明顯不謀求盈利的，都有可能受到調(diào)查。
賬戶秘密不會被侵害
人民銀行有關(guān)人士日前表示，金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作不會違反保密義務(wù)及侵犯客戶尤其是個(gè)人客戶的權(quán)利。1997年后我國銀行業(yè)已經(jīng)建立了大額提現(xiàn)報(bào)告制度和大額支付交易登記備案制度，實(shí)際上并沒有出現(xiàn)侵犯客戶權(quán)利的情況。而且接受金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的中國人民銀行或外匯局會依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定嚴(yán)格保護(hù)客戶秘密，對所保存記錄負(fù)有責(zé)任。
8種行為被認(rèn)定有洗錢嫌疑
據(jù)了解，根據(jù)人民銀行規(guī)定，下列行為將有洗錢的嫌疑，會受到有關(guān)部門的監(jiān)控。
1.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付；
2.與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；
3.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
4.居民個(gè)人銀行卡、儲蓄賬戶頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人(儲戶)身份或資金用途明顯不符的；
5.居民個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取現(xiàn)金的；
6.居民個(gè)人通過現(xiàn)匯賬戶在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)以下頻繁入賬、提現(xiàn)或結(jié)匯的；
7.居民個(gè)人外匯賬戶頻繁收到境內(nèi)非同名賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的；
8.居民個(gè)人頻繁收到從境外匯入的大量外匯再集中原幣種匯出，或集中從境外匯入大量外匯再頻繁多筆原幣種匯出的，等等。
