司徒先生選基計(jì)算公式
加權(quán)總分=月凈值增長(zhǎng)率／12＋季度凈值增長(zhǎng)率／3＋半年凈值增長(zhǎng)率＋一年凈值增長(zhǎng)率＋兩年凈值增長(zhǎng)率×2。(如果得出的總分越高，說(shuō)明基金業(yè)績(jī)?cè)絻?yōu)秀)
本月前十名基金(據(jù)公式篩選)
華夏大盤精選、匯添富優(yōu)勢(shì)精選、博時(shí)主題行業(yè)、上投摩根中國(guó)優(yōu)勢(shì)、博時(shí)精選股票、長(zhǎng)城久泰300、景順長(zhǎng)城鼎益、華夏紅利、華安MSCI中國(guó)A股、易方達(dá)策略成長(zhǎng)。
基金的排名有以一天、一周、一個(gè)月、一季度、半年、一年為期的，而基金評(píng)級(jí)的品種也有很多，如晨星、銀河以及各種基金網(wǎng)。“選擇基金的標(biāo)準(zhǔn)各式各樣，讓人眼花繚亂，無(wú)從下手。”廣州基民司徒先生在參考了評(píng)級(jí)和業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)之后，用加權(quán)求和的方法綜合評(píng)價(jià)基金的凈值增長(zhǎng)能力，這一招幫他在半年內(nèi)挑選了不少好基金。
司徒先生今年30歲，大學(xué)本科學(xué)計(jì)算機(jī)專業(yè)。有1年基齡的他，認(rèn)為基金的短期排名不能說(shuō)明問(wèn)題，就算長(zhǎng)達(dá)1年的排名也有缺陷。因?yàn)樗l(fā)現(xiàn)，有的基金一年里有3個(gè)季度的表現(xiàn)平平，但最后一個(gè)季度的業(yè)績(jī)卻非常高，這樣一來(lái)，就完全彌補(bǔ)了之前與其他基金落后的差距。在他看來(lái)這樣的基金表現(xiàn)并不穩(wěn)定，如果僅參考某一時(shí)間段的排名來(lái)挑選的話，結(jié)果不一定讓人滿意。
“一只管理優(yōu)良的基金應(yīng)該在一年、兩年甚至更長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)保持業(yè)績(jī)的穩(wěn)定”，司徒先生說(shuō)。因此，今年5月份，他采用對(duì)基金的凈值增長(zhǎng)率進(jìn)行加權(quán)求和的計(jì)算方法，把基金一月、一季度、半年、一年和兩年的凈值增長(zhǎng)率列出來(lái)，并給這些數(shù)值一個(gè)權(quán)重進(jìn)行求和，時(shí)間越長(zhǎng)權(quán)重越大。具體公式為：加權(quán)總分=月凈值增長(zhǎng)率／12＋季度凈值增長(zhǎng)率／3＋半年凈值增長(zhǎng)率＋一年凈值增長(zhǎng)率＋兩年凈值增長(zhǎng)率×2)。得出來(lái)的總分越高，說(shuō)明基金業(yè)績(jī)?cè)絻?yōu)秀。通過(guò)這個(gè)自創(chuàng)的公式，他篩選買入了匯添富優(yōu)勢(shì)精選、廣發(fā)聚豐和華安中國(guó)A股，目前總收益超過(guò)50%。
通常情況下，司徒先生還會(huì)對(duì)他挑選出來(lái)的排名前十位的基金，每個(gè)月進(jìn)行一次檢驗(yàn)。如果連續(xù)半年基金跌出了前十名，司徒先生就會(huì)考慮贖回。這個(gè)月，司徒先生通過(guò)計(jì)算檢驗(yàn)發(fā)現(xiàn)，排在前十名的基金分別為：華夏大盤精選、匯添富優(yōu)勢(shì)精選、博時(shí)主題行業(yè)、上投摩根中國(guó)優(yōu)勢(shì)、博時(shí)精選股票、長(zhǎng)城久泰300、景順長(zhǎng)城鼎益、華夏紅利、華安MSCI中國(guó)A股、易方達(dá)策略成長(zhǎng)。
這些基金基本上在眾多基金評(píng)級(jí)體系中都獲得高評(píng)價(jià)，司徒先生表示這也印證了自己給基金評(píng)分有一定合理性。他還補(bǔ)充，每個(gè)人挑選基金的標(biāo)準(zhǔn)有所不同，有些投資者可能更注重短期收益，可以通過(guò)改變公式中的權(quán)重進(jìn)行調(diào)整。(記者 王晶晶)
圖片報(bào)道
